Новости
- 06.11.2013
-
Эксперты объяснили, почему в Москве выгоднее снимать квартиру, а не покупать
Сберегать деньги в недвижимости - спорная идея и особенно рискованная в сегодняшней Москве, пишет "Коммерсант-Деньги". Но несмотря на то что цены на жилье в столице явно завышены, люди продолжают впрягаться в "ипотечное ярмо".
Эксперты напоминают, что от недвижимости можно получить два вида дохода. Первый - это квазификсированный доход от сдачи в аренду. Либо это деньги, получаемые арендодателем от съемщика, либо это деньги, которые собственник, проживающий в своей квартире, экономит на том, что не арендует.
Рентная доходность недвижимости в Москве, по данным irn.ru, сейчас составляет 5% в год в рублях, или, по расчетам Global Property Guide Research - 3,8% в долларах (ниже всего в Монако - 1,9%, больше всего в Молдове - 10%). Грубо говоря, квартиру стоимостью 10 миллионов рублей в Москве можно сдать за 45 тысяч рублей в месяц минус расходы, связанные со статусом собственника квартиры. Эксперты отмечают, что такой рентный доход не покрывает инфляцию и даже меньше процентов по банковским депозитам.
Поэтому остается второй тип дохода, который можно получить от недвижимости, - рост цены. В 2000-х именно такая ситуация и была: бурный рост цен оправдывал покупку квартиры. Однако цены рискованного актива волатильны - доказано массой примеров "пузырей" на рынке недвижимости.
"Локальный рынок жилой недвижимости в значительной степени носит спекулятивный характер, - замечает аналитик инвестиционного холдинга "Финам" Александр Лебедев. - Одним из ключевых драйверов роста и формирования перегретой ценовой конъюнктуры остается во многом искусственный дефицит предложения".
Как узнать, будет ли дорожать жилье
Экономисты знают несколько инструментов, с помощью которых можно оценить, завышены цены или, наоборот, занижены. Простейший - отношение цены квартиры к рентному доходу, price to rent, P/R. По расчетам нобелевского лауреата Роберта Шиллера, исторически средним коридором оценки недвижимости является P/R от 10 до 15. То есть если квартира стоит от 10 до 15 годовых доходов от ренты, она оценена справедливо и аренда экономически эквивалентна покупке, если ниже 10, однозначно лучше покупать, чем арендовать. Если выше 15, недвижимость переоценена, рентный доход низок, и рассчитывать на рост стоимости опасно. Аренда в таких условиях выгоднее.
Если P/R выше 25, недвижимость неоправданно дорога, высока вероятность того, что это "пузырь", который рано или поздно лопнет. В Москве P/R приблизительно равно - 22, то есть довольно близко к этому уровню. Рассчитывать при такой высокой оценке на дальнейший рост цен крайне рискованно.
Другой метод оценки - отношение средней стоимости недвижимости к средним доходам, price to income, P/I. Чем этот показатель выше, тем больше переоценка недвижимости. Так, согласно тому же Шиллеру, равновесным считается уровень 2,5 годового дохода домохозяйства.
В Москве P/I очень высок - 22. В Лондоне, Париже, Токио, P/I тоже высокий, но не настолько - 15. В Амстердаме, Стокгольме, Сеуле и Мадриде - около 10. В Нью-Йорке - 9. Москва - один из мировых лидеров переоцененности по P/I, выше этот показатель только у нескольких мегаполисов в мире, в основном китайских (Пекин, Шанхай, Шенжень, Гуанчжоу).
Рассчитывать при таких высоких коэффициентах на дальнейший рост цен опять же рискованно. Дохода от роста цены можно и не получить. Рентный же доход низок и проигрывает депозитам. Ситуация сильно ухудшается, если покупка недвижимости планируется с привлечением ипотечного кредита.
Ипотека выгодна при первоначальном взносе выше 70%
Если, даже имея полную сумму стоимости квартиры, выгоднее снимать, чем покупать, то в случае с ипотекой проигрыш будет не только депозитам и инфляции, но и в номинальном выражении. Безубыточность в номинальном выражении достигается только при большом первоначальном взносе - выше 70% стоимости квартиры. В случае первоначального взноса ниже 70% - убыток. И впоследствии он может быть компенсирован только ростом стоимости квартиры.
Опрошенные "Деньгами" риелторы подтверждают стагнацию цен на московскую недвижимость. Они советуют покупать недвижимость на ранних этапах постройки. Но в этом случае, как известно, покупатель принимает на себя большие риски: примерно каждая десятая новостройка сдается с просрочкой более чем на полгода, а это потери в процентах годовых. Кроме того, нет гарантий против банкротства застройщика, то есть инвестор рискует вовсе потерять вложенные средства, предупреждают эксперты.
Другие новости
- 23.01.2017
-
В 2016 году продажи жилья в Москве выросли в два раза
В 2016 году продажи жилья в Москве выросли в два раза.
- 29.11.2016
-
Эксперты: Покупатели не различают панель, монолит и кирпич.
Эксперты: Покупатели не различают панель, монолит и кирпич.
- 13.09.2016
-
Максимальный ипотечный кредит увеличили до 20 млн рублей
Максимальный ипотечный кредит увеличили до 20 млн рублей
- 14.07.2016
-
В России отменят свидетельства о регистрации собственности.
В России отменят свидетельства о регистрации собственности. Все сделки будут удостоверяться только выпиской из Единого государственного реестра прав.
- 18.06.2016
-
Налоги на имущество россиян существенно вырастут
Налоги на имущество россиян существенно вырастут. Многие граждане должны будут заплатить в разы больше денег.
- 27.04.2016
-
Дума обсудит освобождение недорогих квартир от налога
Дума обсудит освобождение недорогих квартир от налога. Налог не будут брать с владельцев единственного жилья стоимостью до 10 миллионов рублей.
- 27.03.2016
-
Цены на жилье в России рекордно упали
Цены на жилье в России рекордно упали. За 2015 год цены на российскую недвижимость упали на 15,3%.
- 10.03.2016
-
Как поделить квартиру, купленную на маткапитал?
Как поделить квартиру, купленную на маткапитал? Такое имущество не является совместно нажитым в браке.
- 15.02.2016
-
Приватизация жилья будет продлена еще на год.
Приватизация жилья будет продлена еще на год.
- 11.02.2016
-
Сделки с недвижимостью стали выгоднее.
Сделки с недвижимостью стали выгоднее. Нотариальные тарифы для сделок с жильем вновь подешевели.
- 02.01.2016
-
Ипотечным заемщикам спишут безнадежные долги.
Ипотечным заемщикам спишут безнадежные долги.АИЖК собирается простить 756,7 млн рублей долга заемщикам, которые не в состоянии расплатиться по долгам.
- 05.11.2015
-
В Москве подешевели новостройки.
В Москве подешевели новостройки. За месяц цена на квартиры в новых домах снизилась сразу на 3%.
- 23.10.2015
-
СПРОС И ЦЕНЫ НА ЖИЛЬЁ В РОССИИ БУДУТ СНИЖАТЬСЯ В ТЕЧЕНИЕ СЛЕДУЮЩИХ 5 ЛЕТ.
СПРОС И ЦЕНЫ НА ЖИЛЬЁ В РОССИИ БУДУТ СНИЖАТЬСЯ В ТЕЧЕНИЕ СЛЕДУЮЩИХ 5 ЛЕТ.Пик кризиса на рынке придётся на 2017-2018 годы, а начало восстановления можно будет почувствовать не ранее 2020 года, полагают в РЭУ им. Плеханова.
- 18.10.2015
-
На рынок жилья вернулись цены трехлетней давности.
На рынок жилья вернулись цены трехлетней давности. Стоимость дешевых квартир снизилась до уровня 2012 года.
- 06.10.2015
-
Минстрой не поддержал поправки в 214-ФЗ, ведущие к удорожанию жилья.
Минстрой не поддержал поправки в 214-ФЗ, ведущие к удорожанию жилья.
- 25.09.2015
-
Банки простят долги ипотечным заемщикам.
Банки простят долги ипотечным заемщикам. Российские банки хотят простить проблемным ипотечным заемщикам остатки долгов, если правительство освободит должников от уплаты налога.
- 02.09.2015
-
Взять ипотечный кредит по сниженным ставкам АИЖК можно только до 30 ноября
Взять ипотечный кредит по сниженным ставкам АИЖК можно только до 30 ноября. Минимальная ставка на первичное жилье составит 9,9%.
- 06.08.2015
-
Чем грозит отмена долевого строительства?
Чем грозит отмена долевого строительства? Эксперты проанализировали возможные последствия отмены 214-ФЗ.
- 03.08.2015
-
Центробанк снизил ключевую ставку до 11% годовых.
Центробанк снизил ключевую ставку до 11% годовых.
- 14.07.2015
-
Банки начали массово судиться с должниками по ипотеке.
Банки начали массово судиться с должниками по ипотеке. В случае победы в суде банкиры намерены продавать квартиры должников с публичных торгов.
- 26.06.2015
-
Спрос на жилье в Подмосковье упал на 40% из-за кризиса.
Спрос на жилье в Подмосковье упал на 40% из-за кризиса.
- 16.06.2015
-
С сегодняшнего дня в России дешевеет ипотека.
С сегодняшнего дня в России дешевеет ипотека.В правительстве ожидают дальнейшего сокращения ставок.
- 02.06.2015
-
Чем грозит долг по оплате коммунальных услуг?
Чем грозит долг по оплате коммунальных услуг? И что делать, если на вас подали в суд?
- 23.05.2015
-
Материнский капитал разрешили использовать для ипотеки.
Материнский капитал разрешили использовать для ипотеки.
- 21.05.2015
-
Кому помогут с долгами по ипотеке?
Кому помогут с долгами по ипотеке?
- 14.05.2015
-
В России проверят законность границ участков всех дач.
В России проверят законность границ участков всех дач.
- 04.05.2015
-
Из «коммуналки» могут убрать платёж за общедомовые нужды.
Из «коммуналки» могут убрать платёж за общедомовые нужды.Этот платеж открывает управляющим компаниям обширное поле для махинаций, считают в Минстрое.
- 22.04.2015
-
В ГОСДУМУ ВНЕСЕН ЗАКОНОПРОЕКТ О ДЕПРИВАТИЗАЦИИ ЖИЛЬЯ.
В ГОСДУМУ ВНЕСЕН ЗАКОНОПРОЕКТ О ДЕПРИВАТИЗАЦИИ ЖИЛЬЯ.Право на деприватизацию будет предоставлено малоимущим гражданам.
- 15.04.2015
-
Должников за капремонт будут серьезно наказывать.
Должников за капремонт будут серьезно наказывать.Им запретят выезжать за рубеж, их ждут суды, штрафы, телефонный спам и «черные списки», а также отключение воды, изъятие имущества и выселение из квартиры.
- 05.04.2015
-
Общие помещения в домах передадут жильцам.
Общие помещения в домах передадут жильцам Департамент городского имущества столицы собирается отказаться от права собственности на помещения в многоквартирных домах в пользу жителей.
- 24.03.2015
-
В Московской области ждут новой волны обманутых дольщиков.
В Московской области ждут новой волны обманутых дольщиков По прогнозам правительства области, уже через 3-4 месяца эта проблема вновь станет актуальной.
- 23.03.2015
-
Кабмин утвердил снижение ключевой ставки по ипотеке до 12%
Кабмин утвердил снижение ключевой ставки по ипотеке до 12%.
- 17.03.2015
-
Ставка по ипотеке по программе субсидирования будет снижена до 12%.
Ставка по ипотеке по программе субсидирования будет снижена до 12%.
- 10.03.2015
-
На московском рынке квартир два рекорда: рублевый и долларовый
На московском рынке квартир два рекорда: рублевый и долларовый.
- 24.02.2015
-
На бесплатную приватизацию квартир дали лишний год.
На бесплатную приватизацию квартир дали лишний год. Госдума дала гражданам больше времени на оформление в собственность квартир.
- 18.02.2015
-
Как будет развиваться ситуация на рынке жилья?
Как будет развиваться ситуация на рынке жилья?
- 04.02.2015
-
На ипотеку под 13% годовых смогут рассчитывать не все.
На ипотеку под 13% годовых смогут рассчитывать не все.
- 01.02.2015
-
ЗА НЕЗАКОННУЮ СДАЧУ В НАЕМ БУДУТ ЛИШАТЬ ЖИЛЬЯ.
ЗА НЕЗАКОННУЮ СДАЧУ В НАЕМ БУДУТ ЛИШАТЬ ЖИЛЬЯ. Россиян будут лишать прав на муниципальные квартиры в случае неофициальной сдачи их в наем.
- 12.01.2015
-
В Налоговый кодекс введена глава о налоге на имущество физлиц.
В Налоговый кодекс введена глава о налоге на имущество физлиц. В Налоговый кодекс впервые введена отдельная глава о налоге на имущество физлиц — квартиры, комнаты, особняки, дачи, творческие мастерские.
- 05.01.2015
-
Долларовые цены на вторичное жилье в Москве упали в 2,5 раза.
Долларовые цены на вторичное жилье в Москве упали в 2,5 раза.
- 30.12.2014
-
ДОРОГИЕ ДРУЗЬЯ, КОЛЛЕГИ И ПАРТНЕРЫ!
ДОРОГИЕ ДРУЗЬЯ, КОЛЛЕГИ И ПАРТНЕРЫ! ПОЗВОЛЬТЕ ОТ ВСЕЙ ДУШИ ПОЗДРАВИТЬ ВАС С НАСТУПАЮЩИМ НОВЫМ 2015 ГОДОМ И РОЖДЕСТВОМ!
- 17.12.2014
-
Валютные заемщики в России: между молотом и наковальней.
Валютные заемщики в России: между молотом и наковальней.Крутое пике, в которое ушел курс рубля, болезненно ударило по российским заемщикам, которые брали кредиты в долларах.
- 13.12.2014
-
Прогнозы экспертов в отношении ипотечных ставок, условий кредитования и цен на жилье.
Прогнозы экспертов в отношении ипотечных ставок, условий кредитования и цен на жилье.
- 07.12.2014
-
Путин подписал закон, усложняющий гражданам продажу жилья.
Путин подписал закон, усложняющий гражданам продажу жилья. Документ увеличивает минимальный срок владения недвижимостью, по истечении которого ее можно продать без уплаты НДФЛ.
- 27.11.2014
-
Власти Подмосковья хотят проверить финансовую устойчивость ГК "СУ-155"
Власти Подмосковья хотят проверить финансовую устойчивость ГК "СУ-155".
- 17.11.2014
-
Покупателей квартир в новостройках освободят от взносов на капремонт
Покупателей квартир в новостройках освободят от взносов на капремонт
- 06.11.2014
-
Налог на недвижимость: дьявол кроется в кадастровой оценке
Налог на недвижимость: дьявол кроется в кадастровой оценке.Пятиэтажку и клубный дом почти уравняли в цене по стоимости метра.
- 27.10.2014
-
Московские власти одобрили проект реорганизации территории ЗИЛа
Московские власти одобрили проект реорганизации территории ЗИЛа.Согласно расчетам, на обширной территории завода площадью почти 170 гектаров смогут проживать около 25,5 тысячи человек
- 24.10.2014
-
2014 - рекордный год по количеству построенной недвижимости в Москве
2014 - рекордный год по количеству построенной недвижимости в Москве.Застройщики Москвы за текущий год построят около 9 миллионов квадратных метров, что на 4,6% больше, чем в 2013 году, и на 8% больше, чем в 2009.
- 15.10.2014
-
Сбербанк и ВТБ24 подняли ставки по ипотеке.
Сбербанк и ВТБ24 подняли ставки по ипотеке.
- 07.10.2014
-
Президент РФ Владимир Путин подписал закон о модернизации и переводе на кадастровую стоимость налога на имущество физлиц.
Президент РФ Владимир Путин подписал закон о модернизации и переводе на кадастровую стоимость налога на имущество физлиц.
- 02.10.2014
-
Совфед одобрил новый налог на недвижимость
Совфед одобрил новый налог на недвижимость
- 24.09.2014
-
Семьи смогут тратить маткапитал на ипотеку без «испытательного срока»
Семьи смогут тратить маткапитал на ипотеку без «испытательного срока»
- 17.09.2014
-
Сдача квартиры в аренду без согласия соседей может быть запрещена
Сдача квартиры в аренду без согласия соседей может быть запрещена.Дума страхуется на случай, если вместо милой бабушки в квартиру заселится гастарбайтер с бультерьером.
- 10.09.2014
-
Экспериментальный жилой дом могут построить в центре Москвы
Экспериментальный жилой дом могут построить в центре Москвы
-
ПОДМОСКОВНЫЕ ВЛАСТИ ПЛАНИРУЮТ РАЗВИВАТЬ НОВЫЙ ВИД ТРАНСПОРТА
ПОДМОСКОВНЫЕ ВЛАСТИ ПЛАНИРУЮТ РАЗВИВАТЬ НОВЫЙ ВИД ТРАНСПОРТА.К 2022г. в Московской области могут появиться ветки легкого метро протяженностью 245 км. По мнению экспертов, опрошенных редакцией "РБК-Недвижимости", цены на жилье в зоне влияния нового скоростного транспорта вырастут до 15%.
- 07.08.2014
-
Эксперты: средняя российская семья может купить в ипотеку московскую квартирку площадью 31 "квадрат"
Эксперты: средняя российская семья может купить в ипотеку московскую квартирку площадью 31 "квадрат"
- 10.07.2014
-
Материнский капитал можно будет потратить на ипотеку сразу после рождения ребенка
Материнский капитал можно будет потратить на ипотеку сразу после рождения ребенка.
- 18.06.2014
-
Единого налога на недвижимость не будет.
Единого налога на недвижимость не будет.
- 07.06.2014
-
Программам расселения ветхого жилья увеличат финансирование
Программам расселения ветхого жилья увеличат финансирование
- 26.05.2014
-
Ипотека станет недоступной для большинства россиян
Ипотека станет недоступной для большинства россиян
- 16.05.2014
-
В 2014 году в Москве расселят и снесут 114 «хрущевок»
В 2014 году в Москве расселят и снесут 114 «хрущевок»
- 02.05.2014
-
Налог при продаже квартиры - 2014: кто сможет сэкономить на сделке
Налог при продаже квартиры - 2014: кто сможет сэкономить на сделке
- 22.04.2014
-
ПАНЕЛЬНЫЕ ДОМА ВНЕСЛИ В "ЧЕРНЫЙ СПИСОК": КОММЕНТАРИИ ЗАСТРОЙЩИКОВ
ПАНЕЛЬНЫЕ ДОМА ВНЕСЛИ В "ЧЕРНЫЙ СПИСОК": КОММЕНТАРИИ ЗАСТРОЙЩИКОВ
- 13.04.2014
-
Самые доступные квартиры столицы – в ЮАО
Самые доступные квартиры столицы – в ЮАО
- 31.03.2014
-
ОБЗОР ЦЕН: КВАРТИРЫ РЯДОМ СО СТРОЯЩИМИСЯ СТАНЦИЯМИ МЕТРО В МОСКВЕ
ОБЗОР ЦЕН: КВАРТИРЫ РЯДОМ СО СТРОЯЩИМИСЯ СТАНЦИЯМИ МЕТРО В МОСКВЕ
- 17.03.2014
-
В России будут строить по европейским стандартам.
В России будут строить по европейским стандартам.
- 04.03.2014
-
В 2014 году в Москве снесут около 150 ветхих пятиэтажек
В 2014 году в Москве снесут около 150 ветхих пятиэтажек.
- 11.02.2014
-
Объемы ввода недвижимости в Москве в январе составили 758,2 тыс кв м
Объемы ввода недвижимости в Москве в январе составили 758,2 тыс кв м
- 16.01.2014
-
Ввод жилья в "старой Москве" упал до рекордно низкой отметки
Ввод жилья в "старой Москве" упал до рекордно низкой отметки
- 30.12.2013
-
С наступающими праздниками!
Дорогие друзья! Примите самые искренние и сердечные поздравления с праздниками - наступающим Новым годом и Рождеством!
- 26.12.2013
-
Четверть элитного жилья в Москве под конец года раскупили чиновники
Четверть элитного жилья в Москве под конец года раскупили чиновники
-
Рейтинг самых роскошных улиц: жилье на Остоженке оказалось дороже, чем на Пятой авеню
Рейтинг самых роскошных улиц: жилье на Остоженке оказалось дороже, чем на Пятой авеню
- 14.12.2013
-
Путин объявил новую жилищную программу.
Путин объявил новую жилищную программу.Президент РФ Владимир Путин предложил реализовать программу под рабочим названием "Жилье для российской семьи".
-
Названы популярные направления для строительства "малоэтажки"
Названы популярные направления для строительства "малоэтажки". Большинство строящихся в радиусе 20 километров от МКАД малоэтажных жилых комплексов сосредоточено на северо-западном, западном и южном направлениях.
- 06.11.2013
-
МЕТРО В ШАГОВОЙ ДОСТУПНОСТИ ПОЯВИТСЯ У 90% МОСКВИЧЕЙ К 2020Г.
МЕТРО В ШАГОВОЙ ДОСТУПНОСТИ ПОЯВИТСЯ У 90% МОСКВИЧЕЙ К 2020Г.Только в течение 3 следующих лет в Москве будет построено 72 новых станций метро.
- 28.10.2013
-
ПОКУПАТЕЛЯМ КВАРТИР В МОСКВЕ И ПЕТЕРБУРГЕ ДАДУТ НАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ
ПОКУПАТЕЛЯМ КВАРТИР В МОСКВЕ И ПЕТЕРБУРГЕ ДАДУТ НАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ.
- 24.10.2013
-
Окончание программы по сносу "хрущевок" отложили на год
Окончание программы по сносу "хрущевок" отложили на год. Программа по ликвидации пятиэтажных домов первого периода индустриального домостроения в Москве завершится в 2016 году.
- 14.10.2013
-
В Кремле пересчитали метры
В Кремле пересчитали метры
- 10.10.2013
-
На Елисейских полях дешевле
На Елисейских полях дешевле
-
Москва растет и ввысь, и вширь
Москва растет и ввысь, и вширь
- 04.10.2013
-
Строительство квартала для чиновников отложили на неопределенный срок
Строительство квартала для чиновников отложили на неопределенный срок
-
100 самых дорогих квартир Москвы оценили в 40 миллиардов рублей
100 самых дорогих квартир Москвы оценили в 40 миллиардов рублей
- 27.09.2013
-
На западе Москвы насчитали больше всего пятиэтажек под снос
На западе Москвы насчитали больше всего пятиэтажек под снос
-
Риелторы назвали самые "умные" города ближнего Подмосковья
Риелторы назвали самые "умные" города ближнего Подмосковья
- 16.09.2013
-
В Подмосковье будут бороться с "резиновыми" квартирами
В Подмосковье будут бороться с "резиновыми" квартирами
-
Цены на квартиры в Подмосковье продолжают падение. Таблица по городам
Цены на квартиры в Подмосковье продолжают падение.
-
Депутаты собираются облегчить жизнь ипотечным заемщикам
Депутаты собираются облегчить жизнь ипотечным заемщикам
- 30.05.2013
-
Медведев предложил продлить программу ВЭБа по доступному жилью
Медведев предложил продлить программу ВЭБа по доступному жилью
- 29.05.2013
-
В Москве начнут продавать исторические особняки
В Москве начнут продавать исторические особняки
- 28.05.2013
-
Определены крупнейшие застройщики жилья в Москве
Определены крупнейшие застройщики жилья в Москве
- 27.05.2013
-
Московскую деревню застроят недвижимостью разного назначения
Московскую деревню застроят недвижимостью разного назначения
- 11.02.2013
-
Спрос на недвижимость Ленинградского шоссе вырастет на 15%
Спрос на недвижимость Ленинградского шоссе вырастет на 15%
- 08.02.2013
-
Депутаты Госдумы рекомендуют принять законопроект о борьбе с " резиновыми квартирами"
Депутаты Госдумы рекомендуют принять законопроект о борьбе с " резиновыми квартирами"
- 05.02.2013
-
Получить разрешение на строительство в Москве теперь можно через Интернет
Получить разрешение на строительство в Москве теперь можно через Интернет
- 15.01.2013
-
В "новой Москве" предполагается строительство 1 млн кв. м жилья в 2013 году
В "новой Москве" предполагается строительство 1 млн кв. м жилья в 2013 году
- 14.01.2013
-
Россияне считают, что копить следует ради приобретения квартиры или дома
Россияне считают, что копить следует ради приобретения квартиры или дома
- 11.01.2013
-
В Москве установлен рекорд по числу сделок с жильем
Рекорд по числу сделок с жильем...
- 10.01.2013
-
"Новомосковские" новостройки бизнес-класса подорожали на 4,4 процента
"Новомосковские" новостройки бизнес-класса подорожали на 4,4 процента
- 09.01.2013
-
Основатель одного из старейших застройщиков Москвы вышел из бизнеса
Основатель одного из старейших застройщиков Москвы вышел из бизнеса
-
Россиян назвали покупателями самого дорогого особняка в Малибу
Россиян назвали покупателями самого дорогого особняка в Малибу